1000长跑秘诀3500万存款不翼而飞 秦农银行"不留神"买单1400万

摘要:见习记者谢忠翔因为银行对印鉴审阅不严,一笔3500万元的资金从客户账户中丢失。近来,这起大案迎来了最高人民法院的终审判决。案子源于西安一家地产公司的一次偶尔对账,该公司


见习记者谢忠翔

因为银行对印鉴审阅不严,一笔3500万元的资金从客户账户中丢失。近来,这起大案迎来了最高人民法院的终审判决。

案子源于西安一家地产公司的一次偶尔对账,该公司发现,其与一村委会共管银行账户中的3500万元“不知去向”。

事发前,地产公司在共管账户中共放置了1亿元,一起,地产公司与共管方在开设账户的银行都预留了印鉴。在此情况下,地产公司司理刘某以公司名义要求将3800万元转出至其个人账户,因为银行未能核查出刘某转账支票所盖印鉴与预留印鉴不一致等,导致3500万元丢失。

尔后,地产公司将银行及村委会起诉至法院,银行被判承当40%的赔付职责。

偶尔对账发现

3500万“不知去向”

成立于2010年的西安有利地势置业有限公司主营地产开发和出售等事务。2011年6月18日,有利地势公司与西安市未央区枣园村村委会协作开发枣园村城中村改造项目,并签定了项目合同。

合同约好,为了确保枣园村委会的利益以及标明有利地势公司的诚心,合同签定后的5个行情中心,行情中心,行情中心工作日内,有利地势公司打入枣园村委会指定非个人账户1亿元作为定金,且该账户为两边共管,待该合同所拟定的改造项目经政府承认后,该金钱用于乡民的拆迁、安顿费用。

2011年6月22日,有利地势公司按约好向共管账户打入定金1亿元,此刻账户中还有枣园村委会部分自有资金。为了共管双控账户,两边都在建立账户的未央宫信用社各自预留了印鉴,有利地势公司预留的是时任公司司理刘某私家印鉴,枣园村委预留了村主任李某私家印鉴,一起预留了枣园村委会服务中心财政章作为印鉴。

裁判文书显现,上述刘某曾是有利地势公司股东,刘某在2011年6月担任有利地势公司司理期间,公司托付他作为与枣园村委会协作的“枣园村城中村改造项目”的全权代理人。

因为上述账户开户人为枣园村委会,有利地势公司一直无法与秦农银行未央支行进行对账,一起枣园村委会也未给其供给过对账单。

到2013年1月份,在有利地势公司一次偶尔提出对账要求时,该公司发现这个共管账户里的1亿元定金现已减少了3600万元。为此,有利地势公司问询共管账户的另一方——枣园村委会,村委会表明,该金钱是该公司总司理刘某代表公司要求转出,分两次共转出3800万元,后又分两次转回300万元。

有利地势公司随即联络刘某,但刘某已去向不明。经多方查找到刘某后,有利地势公司称刘某否定代公司告贷的现实。两边对刘某在公司内告贷进行了承认,并与其他人达到《债款承认与清偿协议》。

就上述3000多万存款丢失,有利地势公司与枣园村委会交涉未果后,2014年1月,前者将枣园村委会、秦农银行未央支行等告上了法庭,要求相关金钱返还至共管账户内。

巨款被套走

银行未核查出假章

刘某是怎么瞒过枣园村委会和秦农银行,将共管账户中3500万元巨款转移至自己个人账户名下的呢?另一裁判文书显现,本来这是由枣园村委会相关人员合作下共同完成的。

西安中级人民法院对此案触及的另一刑事案的法律文书指出,2011年8月11日,刘某与枣园村委会主任李某及相关人员,一起前往乡村财政服务中心,以有利地势公司“城改前期费用”、“周转告贷”名义请求处理转账2000万元,并向该中心供给了加盖“西安有利地势置业有限公司财政专用章”,上面还有李某签字赞同的代收入凭据。

在明知转账不符合程序、短少党支部书记签名的情况下,上述乡村财政服务中心工作人员仍违300285,300285,300285规处理了转账事务。过后,报账员前往秦农银行未央支行填写支票,在加盖了枣园村财政章、村委主任李某私家印鉴、刘某私家印鉴后,把村委会账户内的3800万元分两次转入了刘某的个人账户,过后枣园村账户内收到名义还款300万元。


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